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第24章 设定合理盈利目标与避免过度贪婪（第1页）

一、引言

在股市那波澜壮阔又暗藏玄机的金融海洋里，设定合理的盈利目标并规避过度贪婪，宛如掌握航海图与避开暗礁，是投资者驶向长期成功彼岸的关键要素。众多投资者怀着对财富增值的憧憬踏入股市，却常常被那看似触手可及的高额回报幻影迷惑双眼。他们或忽视其中汹涌的风险浪潮，或未能正确拿捏盈利的期望尺度，从而深陷过度贪婪的泥沼，最终在投资的航程中折戟沉沙。

二、股市的特性与盈利目标设定的必要性

（一）股市的不确定性

1.股市恰似一个巨大而复杂的生态系统，无数因素如同交织的藤蔓，相互影响、相互制约。宏观经济数据如同气候，GDP增长、通货膨胀率、货币政策（如利率的升降、货币供应量的涨缩等）的微小变动，都能在股市这片森林里掀起波澜。微观层面，公司业绩如同树木的根基，行业竞争格局恰似周围的植被环境。一家公司，原本像茁壮成长的大树，盈利良好，但新技术的风暴或者竞争对手如新生树木的迅猛生长，可能瞬间令其根基动摇，业绩下滑，股票价格也随之如落叶般飘零。例如，曾经在胶片摄影领域称霸的柯达公司，当数码技术这股新潮流席卷而来时，柯达未能及时转型，公司业绩一落千丈，股票价格也遭受重创。

2.突发事件就像突然降临的天灾，给股市带来意想不到的冲击。全球性的疫情、突发的自然灾害或者政治动荡，都能在短时间内引发股市的地震。2020年新冠疫情这个“黑色风暴”席卷全球，股市就像一艘艘在惊涛骇浪中的船只，许多股票价格如被巨浪拍打的船帆，瞬间破碎，短时间内大幅下跌。在如此变幻莫测的股市面前，如果投资者没有一盏设定合理盈利目标的灯塔，必然会在市场的狂风暴雨中迷失方向，如同没有罗盘的水手，只能随波逐流，最终被大海吞噬。

（二）投资者心理的影响

1.人类的贪婪和恐惧心理在股市这个放大镜下被无限放大。当股票价格像火箭般攀升时，贪婪心理就像一个无形的魔鬼，在投资者耳边低语，让他们幻想股价能直冲云霄，永不坠落。他们开始无视股票的合理估值，只看到价格一路向上的诱人曲线。就像在17世纪荷兰的郁金香狂热时期，郁金香球茎的价格被炒到了令人咋舌的高度，人们疯狂追逐，全然不顾其价值已经远远脱离了实际。而当股票价格如自由落体般下跌时，恐惧心理又像黑暗中的幽灵，紧紧揪住投资者的心，让他们惊慌失措，迫不及待地抛售股票，仿佛手中握着的不是股票，而是随时会爆炸的炸弹。

2.设定盈利目标犹如给投资者的心灵穿上一层铠甲，有助于抵御贪婪和恐惧这两大心魔。它就像一位忠诚的向导，在投资者的投资之旅中明确地指示何时买入、何时持有、何时卖出股票。比如，如果投资者设定了20%的盈利目标，当股票价格如预期般上涨达到这个涨幅时，这个目标就会像敲响的警钟，提醒投资者冷静思考，是见好就收，还是继续持有。这一决策依据不再仅仅是盲目的贪婪或者恐惧，而是基于理性设定的目标。

三、如何设定合理的盈利目标

（一）基于自身投资能力和风险承受能力

1.投资能力如同投资者在股市战场上的武器装备，包括金融知识水平、投资经验、分析能力等要素。对于初入股市的新手投资者而言，他们就像初次踏上战场的新兵，手中的武器尚不熟练，对股市的地形地貌（市场规律）也知之甚少。这类投资者的风险承受能力就像脆弱的盾牌，相对较低。因此，他们的盈利目标应当设定得较为保守，如同小心翼翼地探索未知领域，10%-15%的年度盈利目标是比较适宜的。这样的目标既能让他们在实践中积累宝贵的经验，又能避免因过度追求高收益而遭受惨痛的失败，就像新兵在战斗中先学会保护自己，再谋求战功。

2.风险承受能力是一个复杂的概念，它像是由投资者的财务状况、投资目标和心理承受能力等丝线编织而成的网。如果投资者有充裕的闲置资金，如同粮草充足的军队，且短期内没有诸如购置房产、子女教育等重大资金需求，并且心理承受能力如同坚固的城墙，能够抵御资产大幅波动带来的冲击，那么他们就可以设定相对较高的盈利目标。然而，即使是这样的投资者，也绝不能像脱缰的野马般盲目设定过高的盈利目标。例如，一些自认为风险承受能力较高的投资者可能将盈利目标设定为30%-50%，但这就像没有稳固根基却妄图建造高楼大厦，需要有足够的投资技巧和对市场敏锐的判断力来支撑。否则，一旦市场风云突变，就可能遭受灭顶之灾。

（二）考虑市场环境和行业趋势

1.市场环境犹如变幻的四季，不同的季节（市场环境）下，盈利目标应如同调整衣物般有所变化。在牛市这个阳光明媚、万物生长的季节里，市场整体呈现向上的态势，股票价格普遍上涨，如同春天里百花齐放。投资者可以适当提高盈利目标，就像农民在丰收季节期待更多的收成。例如，在一个持续上涨的牛市行情中，可以将盈利目标设定为20%-30%。但同时，投资者也要像警惕夏季暴雨的农民一样，时刻关注牛市后期可能出现的泡沫风险，不能被贪婪的情绪蒙蔽双眼，以为阳光会永远灿烂。

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2.行业趋势宛如股市中的潮流风向，对股票的表现有着不可忽视的引领作用。新兴行业如人工智能、新能源等，就像刚刚升起的朝阳，充满了无限的发展潜力。相关股票如同被朝阳照耀的飞鸟，可能会有较高的涨幅。然而，这些行业也像在未知海域航行的船只，面临着技术突破失败、政策调整等暗礁风险。如果投资于这些行业的股票，盈利目标既要像捕捉朝阳的光芒一样考虑行业的高成长性，也要像警惕暗礁一样考虑风险因素。例如，对于新兴行业中的优质股票，可以设定25%-40%的盈利目标，但投资者必须像经验丰富的舵手一样，密切关注行业动态，根据风向的变化及时调整航行策略。

（三）结合投资策略和投资期限

1.不同的投资策略如同不同的作战计划，对应着不同的盈利目标。价值投资策略就像一场持久战，注重寻找被市场低估的股票，如同在废墟中寻找隐藏的宝藏。投资者通过长期持有这些股票，等待其价值像被擦拭的明珠一样回归和增长。这种策略下的盈利目标如同长跑中的里程碑，可能相对稳定且需要较长的时间来实现。投资者可能设定15%-25%的长期盈利目标，就像长跑运动员按照自己的节奏稳步前进，不被短期的干扰所影响。而短期投机策略则像一场闪电战，更关注股票的短期波动，盈利目标可能设定得较高，但风险也如同悬崖边的舞蹈，更加危险。短期投机者可能设定30%-50%的盈利目标，但这需要投资者像身手敏捷的刺客一样，有敏锐的市场洞察力和快速的决策能力，能够在瞬息万变的市场中准确出击，稍有不慎就可能坠入深渊。

2.投资期限犹如一场旅程的长短，是设定盈利目标的重要考量因素。对于短期投资（1年以内），市场波动如同途中的风雨，不确定性较大，盈利目标应该像短途旅行的行囊，精简而保守。例如，5%-15%的短期盈利目标是比较合理的，这样可以在有限的时间内确保一定的收益，同时降低风险。而对于长期投资（3-5年甚至更长时间），投资者就像踏上了一场漫长的星际旅行，有足够的时间让优质股票像星星一样闪耀光芒，实现价值增长。因此，可以考虑更高的盈利目标，但这并不意味着可以忽视风险，而是要像星际旅行者一样，做好应对各种未知情况的准备。

四、过度贪婪的表现及危害